Οι κορυφαίες 7 οικονομικές λειτουργίες στο Excel

Οι κορυφαίες 7 οικονομικές λειτουργίες στο Excel

Το Excel είναι ένα ισχυρό εργαλείο, ιδιαίτερα για οικονομικούς αναλυτές και λογιστές. Είτε είστε ερευνητής αναλυτής, είτε επενδυτής, είτε απλώς κάποιος που προσπαθεί να δημιουργήσει ένα μοντέλο DCF, θα βρείτε χρήσιμους αυτούς τους τύπους.





1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

Τιμή : Ποσοστό ενδιαφέροντος που συγκεντρώνεται κάθε περίοδο.



nDue : Συνολικός αριθμός πληρωμών.





ΦΒ : Ποσό δανείου ή την παρούσα αξία όλων των πληρωμών.

[fv] : Αυτό είναι ένα προαιρετικό επιχείρημα όπου μπορείτε να εισάγετε ένα στοχευόμενο υπόλοιπο μετρητών που θα θέλατε μετά την εξόφληση του δανείου. έχει οριστεί στο 0 από προεπιλογή.



[τύπος] : Αυτό είναι ένα προαιρετικό επιχείρημα όπου μπορείτε να επιλέξετε να πραγματοποιήσετε πληρωμές στην αρχή (1) ή στο τέλος της περιόδου (0). έχει οριστεί στο 0 από προεπιλογή.

ο PMT Η λειτουργία επιτρέπει στους αναλυτές ακινήτων να δημιουργήσουν ένα οικονομικό μοντέλο για τον υπολογισμό των περιοδικών πληρωμών για την εξόφληση του κεφαλαίου εντός μιας δεδομένης προθεσμίας. Ωστόσο, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη λειτουργία για οποιοδήποτε τύπο δανείου.



Επομένως, οι αναλυτές θα χρειαστούν το κεφάλαιο, το επιτόκιο και τη συχνότητα πληρωμών. Για παράδειγμα, το παρακάτω είναι ένα παράδειγμα δανείου 200.000 δολαρίων που συγκεντρώνει τόκους 6% με 5ετή θητεία.

Αυτό λέει στον αναλυτή ότι αυτό το δάνειο 200.000 δολαρίων που συγκεντρώνει τόκους ετησίως σε ποσοστό 6% θα απαιτήσει ετήσια πληρωμή 47.479,28 δολαρίων για 5 χρόνια για την εξόφληση του δανείου (δηλαδή, κεφάλαιο συν τόκους).



Εδώ, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι εάν οι τόκοι συγκεντρώνονται μηνιαίως, το πραγματικό επιτόκιο αλλάζει. Αυτό θα φανεί στον ακόλουθο τύπο.

2. ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

Ονομαστική τιμή : Το αναγραφόμενο επιτόκιο.

Npery : Αριθμός φορτίων τόκων ανά έτος.

ο ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑ συνάρτηση υπολογίζει το πραγματικό επιτόκιο. Για παράδειγμα, όταν ένα επιτόκιο αναφέρεται ως 10% μεικτό μηνιαίως, το πραγματικό επιτόκιο θα είναι υψηλότερο από 10%. Ακολουθεί ένα παράδειγμα που δείχνει αυτόν τον υπολογισμό με τη συνάρτηση EFFECT.

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

Τιμή : Το ποσοστό με το οποίο θα θέλατε να προεξοφλήσετε τις ταμειακές ροές.

Αξίες : Εύρος κυψέλης που περιέχει τις ταμειακές ροές.

Ημερομηνίες : Οι ημερομηνίες που αντιστοιχούν στις ταμειακές ροές.

XNPV είναι μια παραλλαγή του NPV (καθαρή παρούσα αξία). Επομένως, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το XNPV για τον υπολογισμό της καθαρής παρούσας αξίας επίσης. Ωστόσο, η διαφορά είναι ότι το XNPV δεν υποθέτει ότι οι ταμειακές ροές συμβαίνουν σε ίσα χρονικά διαστήματα.

Όταν χρησιμοποιείτε τον τύπο XNPV, θυμηθείτε ότι το όρισμα ποσοστού πρέπει πάντα να παρέχεται ως ποσοστό (δηλαδή 0,20 για 20%). Θα πρέπει να χρησιμοποιήσετε μια αρνητική τιμή για τις πληρωμές και μια θετική τιμή για τις αποδείξεις.

Τα κελιά που περιέχουν τις ημερομηνίες πρέπει να μορφοποιηθούν ως ημερομηνία και όχι ως κείμενο. Επίσης, σημειώστε ότι τα δεδομένα πρέπει να τακτοποιηθούν με χρονολογική σειρά.

Σχετίζεται με: Πώς να ταξινομήσετε κατά ημερομηνία στο Excel

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

Αξίες : Αναφορές κελιών σε κελιά που περιέχουν ταμειακές ροές.

Ημερομηνίες : Οι ημερομηνίες που αντιστοιχούν στις ταμειακές ροές.

Εικασία : Ένα προαιρετικό όρισμα όπου μπορείτε να εισαγάγετε ένα αναμενόμενο IRR. έχει ρυθμιστεί στο 0,1 από προεπιλογή.

XIRR σημαίνει εκτεταμένος εσωτερικός ρυθμός απόδοσης. Με τον ίδιο τρόπο όπως το XNPV, η μόνη διαφορά εδώ είναι ότι το XIRR δεν υποθέτει ότι οι ταμειακές ροές συμβαίνουν σε τακτά χρονικά διαστήματα.

Αν αναρωτιέστε γιατί το Excel απαιτεί από εσάς να εισαγάγετε μια εικασία, είναι επειδή το XIRR υπολογίζεται μέσω επαναλήψεων. Εάν δώσετε μια εικασία, οι επαναλήψεις ξεκινούν από αυτόν τον αριθμό, ή 0,1 διαφορετικά.

Εάν το Excel δεν καταφέρει να υπολογίσει ένα ποσοστό μετά από ορισμένο αριθμό επαναλήψεων, επιστρέφει a #ΣΕ ΕΝΑ λάθος. Το Excel θα επιστρέψει επίσης ένα #ΣΕ ΕΝΑ σφάλμα εάν τα δεδομένα δεν έχουν τουλάχιστον μία αρνητική και μία θετική ταμειακή ροή.

5. ΚΑΘΡΕΠΤΗΣ

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

Αξίες : Αναφορές κελιών σε κελιά που περιέχουν ταμειακές ροές.

Οικονομική_βαθμολογία : Κόστος κεφαλαίου.

Βαθμολογία επανεπένδυσης : Αναμενόμενο ποσοστό απόδοσης των επανεπενδυμένων ταμειακών ροών.

Σύμφωνα με το XIRR, οι θετικές ταμειακές ροές επανεπενδύονται στο IRR. Ωστόσο, ο τροποποιημένος εσωτερικός συντελεστής απόδοσης ( ΚΑΘΡΕΠΤΗΣ ) υποθέτει ότι επενδύονται στο κόστος κεφαλαίου της εταιρείας ή στο εξωτερικό ποσοστό απόδοσης.

Σε αντίθεση με τη λειτουργία XIRR, το MIRR υποθέτει ότι οι ταμειακές ροές εμφανίζονται περιοδικά. Ωστόσο, πολλές από τις άλλες συνθήκες παραμένουν οι ίδιες. Πρέπει να έχετε τουλάχιστον μία θετική και αρνητική ταμειακή ροή στα δεδομένα και οι τιμές πρέπει να είναι σε χρονολογική σειρά.

6. ΤΙΜΟΣ

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

nDue : Συνολικός αριθμός πληρωμών έως τη λήξη.

πώς να χρησιμοποιήσετε με ασφάλεια το πρόγραμμα περιήγησης tor

PMT : Ποσό πληρωμής κάθε περιόδου.

ΦΒ : Η παρούσα αξία των πληρωμών καθ 'όλη τη διάρκεια ζωής του ομολόγου, δηλαδή το κόστος του ομολόγου.

[fv] : Αυτό είναι ένα προαιρετικό επιχείρημα που μπορείτε να ορίσετε στο επιθυμητό υπόλοιπο μετρητών μετά την τελική πληρωμή. έχει ρυθμιστεί στο 0 από προεπιλογή.

[τύπος] : Αυτό είναι ένα προαιρετικό επιχείρημα για να ορίσετε την πληρωμή ως οφειλόμενη στο τέλος (0) ή την αρχή (1) της περιόδου. έχει ρυθμιστεί στο 0 από προεπιλογή.

[εικασία] : Αυτό είναι ένα προαιρετικό όρισμα όπου μπορείτε να εισαγάγετε μια εικαζόμενη τιμή. έχει ρυθμιστεί στο 0,1 από προεπιλογή.

ο ΤΙΜΗ Η λειτουργία επιτρέπει στους αναλυτές να υπολογίσουν την Απόδοση έως τη Λήξη ενός ομολόγου. Η συνάρτηση χρησιμοποιεί επαναλήψεις για υπολογισμό και αν τα αποτελέσματα δεν συγκλίνουν μέχρι το 20ουεπανάληψη, θα επιστρέψει α #ΣΕ ΕΝΑ λάθος.

Σημειώστε ότι το κόστος του ομολόγου πρέπει να είναι αρνητικός αριθμός, διαφορετικά, η συνάρτηση θα επιστρέψει a #ΣΕ ΕΝΑ λάθος.

Σχετίζεται με: Τύποι Excel που θα σας βοηθήσουν να λύσετε προβλήματα πραγματικής ζωής

7. ΚΛΩΣΗ

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

Γνωστό_ys : Μια περιοχή κελιών ή ένας πίνακας που αποτελείται από τα εξαρτώμενα σημεία μεταβλητών δεδομένων.

Γνωστό_xs : Μια περιοχή κελιών ή ένας πίνακας που αποτελείται από τα ανεξάρτητα μεταβλητά σημεία δεδομένων.

ο ΚΛΙΣΗ Η συνάρτηση υπολογίζει την κλίση μιας γραμμής παλινδρόμησης, γνωστή και ως η γραμμή της καλύτερης προσαρμογής. Αυτό είναι ένα εύχρηστο εργαλείο όταν θέλετε να υπολογίσετε το beta μιας μετοχής χρησιμοποιώντας ένα σύνολο δεδομένων που περιέχει τις τιμές μιας μετοχής και τα ημερήσια επίπεδα δείκτη.

Ακολουθεί ένα παράδειγμα του τρόπου με τον οποίο μπορείτε να υπολογίσετε την κλίση μιας γραμμής παλινδρόμησης με τη συνάρτηση SLOPE.

Εάν παρέχετε μόνο ένα εξαρτημένο και ανεξάρτητο σημείο δεδομένων, η συνάρτηση θα επιστρέψει a # DIV / 0 λάθος. Εάν τα εύρη που εισάγετε σε κάθε όρισμα δεν έχουν ίσο αριθμό σημείων δεδομένων, η συνάρτηση θα επιστρέψει a #N/A λάθος.

Είστε πλέον έτοιμοι με την εργαλειοθήκη σας για τους οικονομικούς τύπους

Το οικονομικό μοντέλο μπορεί να είναι μια ιλιγγιώδης εμπειρία με αριθμούς να επιπλέουν στην οθόνη σας. Αυτές οι λειτουργίες χρηματοδότησης του Excel θα κάνουν τη ζωή σας λίγο πιο εύκολη, ώστε να μην χρειάζεται να χρησιμοποιήσετε μακρούς, πολύπλοκους τύπους για να κάνετε τους υπολογισμούς σας. Ωστόσο, αυτές οι λειτουργίες ενδέχεται να μην μπορούν να σας βοηθήσουν να κάνετε τους φόρους σας.

Μερίδιο Μερίδιο Τιτίβισμα ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ Κάνετε τους φόρους σας; 5 Τύποι Microsoft Excel που πρέπει να γνωρίζετε

Οι φόροι σας είναι ληξιπρόθεσμοι και δεν θέλετε να πληρώσετε ένα τέλος καθυστερημένης κατάθεσης; Αξιοποιήστε τη δύναμη του Microsoft Excel για να ρυθμίσετε τους φόρους σας.

Διαβάστε Επόμενο Σχετικά θέματα
  • Παραγωγικότητα
  • Συμβουλές για υπολογιστικά φύλλα
  • Microsoft Excel
  • Διαχείριση χρημάτων
  • Μαθηματικά
  • Προσωπικά Οικονομικά
  • Προϋπολογισμός
  • Συμβουλές για το Microsoft Office
Σχετικά με τον Συγγραφέα Αρτζούν Ρουπαρέλια(Δημοσιεύθηκαν 17 άρθρα)

Ο Αρτζούν είναι λογιστής από εκπαίδευση και λατρεύει την εξερεύνηση της τεχνολογίας. Του αρέσει να εφαρμόζει τεχνολογία για να κάνει τις καθημερινές εργασίες ευκολότερες και συχνά πολύ πιο διασκεδαστικές.

Περισσότερα από τον Arjun Ruparelia

Εγγραφείτε στο newsletter μας

Εγγραφείτε στο ενημερωτικό μας δελτίο για τεχνικές συμβουλές, κριτικές, δωρεάν ebooks και αποκλειστικές προσφορές!

Κάντε κλικ εδώ για εγγραφή